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炒股买保险都可能洗钱 提供账户洗钱要受罚
2005-08-27 12:20:08 来源：佚名 |
新闻索引：本月22日至26日，江苏省进行首次反洗钱宣传活动。什么是洗钱？洗钱者通常通过什么渠道将“黑钱”洗“白”？洗钱活动跟老百姓有啥关系？记者昨日就此问题采访了中国人民银行南京分行的相关专家。
江苏尚未发现洗钱案例
据了解，自2004年以来，江苏省银行业金融机构向中国人民银行报送人民币可疑交易96次，涉及金额22.53亿元人民币；外汇可疑交易2444条，涉及金额11.57亿美元。
不过，定性的洗钱案例目前江苏尚未发现。
据人行南京分行保卫处梁处长介绍，人民银行在1993年发布过2号令和3号令，即《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，只要银行发现符合“大额”和“可疑”标准的交易，均要上报。比如单位之间金额100万元以上的单笔转账支付、个人金额20万元以上的单笔现金支取和现金汇款等行为就为“大额”交易；个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；有意化整为零，逃避大额支付交易监测等交易行为均为“可疑”交易。
炒股、买保险都可能洗钱
据人行南京分行相关专家介绍，金融的业务特点决定了金融业是洗钱活动重要渠道之一，洗钱者利用金融机构洗钱的主要有以下几种形式。
一是利用虚假贸易洗钱。洗钱者将犯罪收益购买的信用证用于某项虚构的商业交易，伪造单据到银行兑现。
二是通过证券业和保险业洗钱。在证券市场，一些洗钱者利用股价变化起伏较大而且交易痕迹不易调查的特点进行洗钱；在保险市场，一些洗钱者常常购买高额保险，然后再办退保业务，长险短做，通过保险公司将黑钱“净化”。
三是利用网上银行、电话银行、信用卡以及其他金融工具洗钱。一些洗钱者利用网上银行、电话银行、信用卡以及本票、支票、汇票、银证通等银行支付结算工具快捷方便、不易察觉的特点，将犯罪收益通过多种复杂的金融交易进行清洗。
四是利用信贷回收洗钱。一些洗钱者利用非法资金做抵押(如存款单、债券等)取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。
市民提供账户洗钱要受罚
人行南京分行相关专家介绍，一旦卷进洗钱交易，市民个人利益将遭受损失。
他给记者举了两个例子。比如一市民一不小心将自己的银行账户提供给不法分子洗钱，那么一旦被查出，该账户很有可能被冻结，届时，这位市民即使是账户中自己的合法积蓄也可能提不出来。再比如，现在有一些咨询公司经常打着“1000万以下的贷款2小时搞定”的广告，这些钱很有可能是高息从老百姓那收集来的，这些老百姓的钱本来是合法的，但是这些钱很有可能被不法组织借去，还回来的钱就成了“黑钱”，比如是贩毒的犯罪收入，就是所谓的“洗钱”，如果被查实，这些“黑钱”是要被没收的，老百姓的资金自然就受到损失。
目前，人民银行南京分行营业管理部设立了举报中心，并且公布了举报电话025－84414494,鼓励群众积极举报涉嫌洗钱等违法犯罪活动线索。 |
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